تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة

تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة ، يُعد البنك المركزي الكويتي المسؤول عن تنظيم ومراقبة جميع الأنشطة المالية والبنكية في دولة الكويت، بما في ذلك شركات الصرافة، وتُعد تعليمات البنك المركزي الكويتي مهمة لضمان الامتثال المالي والتشريعي والتنظيمي في هذا القطاع الحيوي، وفي موقع أطروحة سيتم تقديم أبرز التعليمات التي ينبغي تطبيقها في المصرف المركزي في الكويت، مع ذكر معلومات عن شركات الصرافة في الكويت.

شركات الصرافة في الكويت

فيما يلي سيتم إدراج معلومات حول أبرز شركات الصرافة في دولة الكويت وأرقام التواصل مع الشركات:

شاهد أيضًا: عنوان البنك المركزي الكويتي

تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة

فيما يلي سيتم إدراج مجموعة تعليمات وقوانين البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة على شكل أبواب:[1]

الباب الأول

فيما يلي سيتم إدراج تعليمات الباب الأول والذي يندرج تحت إطار ضوابط تأسيس شركات الصرافة الجديدة:

• شركات الصرافة هي الشركات المُرخصة هدفها هو مزاولة مهنة أعمال الصرافة، مثل شراء وبيع العملات والحوالات والشيكات السياحية، والإتجار في المعادن الثمينة، وتحصيل الحوالات والشيكات المسحوبة على خارج القطر.
• لا يجوز لشركات الصرافة ممارسة أعمال المهنّة المصرفيّة مثل قبول الودائع النقديّة وودائع التوفيّر، وفتح الحسابات الجاريّة، وإصدار خطابات الضمان وتقديّم القروض للعملاء.
• لا يجوز لشركات الصرافة تمثيل البنوك أو المؤسسات المصرفية الأجنبية في الكويت، كما لا يجوز لها الارتباط بعقود إدارة مع البنوك أو المؤسسات المصرفيّة الأجنبيّة.
• يجب على شركات الصرافة الإمساك بحسابات منتظمة تُظهر نشاطاتها وعملياتها وحقيقة مراكزها الماليّة، مع الاحتفاظ بالسجلات والدفاتر الموضّحة لطبيعة نشاطها.
• على الشركات المُرخص لها مزاولة أعمال الصرافة مع أي من الأعمال التجارية أو العقارية أو الصناعية الأخرى اتخاذ الإجراءات اللازمة لتأسيس شركة مستقلة لمزاولة أعمال الصرافة، وذلك خلال مدة أقصاها سنة من تاريخ العمل بهذا القرار.
• يُحال طلب تأسيس شركة صرافة جديدة من وزارة التجارة الكويتية إلى البنك المركزيّ الكويتي، ليقوم البنك بالتحقق من الحاجة إلى إنشائها وتناسب رأس مالها مع طبيعة النشاط ومدى حاجتها للتعاقد مع شركاء أجانب في حال وجود شريّك غير كويتيّ.
• يتضمن سجل شركات الصرافة لدى البنك المركزيّ الكويتي مجموعة من البيانات الأساسية والتفصيلية، بما في ذلك البيانات المالية والمعلومات الخاصة بالشركاء.

شاهد أيضًا: سعر الخصم البنك المركزي الكويتي

الباب الثاني

الفصل الثاني من قواعد البنك المركزي يتضمن تعليمات لتسجيل شركات الصرافة في السجل الخاص بالبنك المركزي الكويتي، ويشدد على ضرورة تزويد المصرف بالنظم الأساسية المعدلة لتلك الشركات مع الالتزام بالأنشطة المطلوبة وفقًا لهذه النظم، كما يشمل الفصل استمارة طلب التسجيل في سجل شركات الصرافة واستمارة طلب تعديل البيانات في ذلك السجل.

الباب الثالث

يشير الباب الثالث إلى الضوابط الإشرافية والرقابية وتنظيم العمل بشركات الكويت للصرافة:

• يُحظر على شركات الصرافة تسديد مديونياتها المالية باستخدام دعم أجنبي من طرف ثالث.
• يجب على شركات الصرافة الالتزام بالضوابط المحددة التي تنص على ممارسة الأنشطة المصرفية المقيدة في عقود تأسيسها.
• تتضمن تعليمات بنك الكويت المركزي بشأن التعامل المباشر بالعملات الأجنبية مع شركات الصرافة ضرورة توفير الضمانات الكافية لقيمة الصفقات قبل إتمامها.
• تحدد التعليمات ضوابط التعامل بالعملات الأجنبية مع شركات الصرافة وتقديم بدائل السداد لجميع عمليات الشراء بشكل فوري.
• تتعلق تعليمات البنك بموافاة البنك بنسخة من كافة الاتفاقيات المُبرمة بين شركات الصرافة والبنوك أو المؤسسات المالية الأجنبية.
• يُشترط أخذ موافقة البنك المركزي الكويتي قبل إجراء أية اتصالات مع سلطات رقابية مالية أو مصرفية في دولة أخرى.

شاهد أيضًا: محافظ البنك المركزي الكويتي

الباب الرابع

فيما يلي قوانين الباب الرابع الذي ينص ينص بتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

• تنفيذ قرارات مجلس الأمن الصادرة وفقًا للفصل السابع من ميثاق الأمم المتحدة بخصوص الإرهاب وتمويله.
• إبلاغ وحدة التحريات المالية الكويتية عن المعاملات المالية المشبوهة.
• إتاحة جميع التعاميم الصادرة من وحدة التحريات المالية الكويتية عبر موقعها الإلكتروني
• مكافحة تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل وغيرها.

الباب الخامس

يشمل الباب الخامس البيانات العامة المتعلقة بشركات الصرافة الكويتية:

• يجب اتباع مبادئ المحاسبة الدولية أثناء إعداد البيانات المالية، وتقديم نماذج شهرية لتقرير العملاء الأجانب للبنك المركزي الكويتي.
• يجب تزويد البنك المركزي بالبيانات المتعلقة بمبيعات الشركات للعملات الأجنبية التي تبدأ من 35,000 دولار أمريكي أو أكثر.
• يتوجب تقديم بيان تجميعي لعملاء الكويت الذين يشترون عملات أجنبية بقيمة تزيد عن 10,000 دينار كويتييجب تقديم البيانات الربع سنوية للبنك المركزي في الموعد المحدد، وتوفير تفاصيل حركة البيع والشراء اليومية للدولار الأمريكي.
• يجب تقديم الميزانية العمومية وحساب الأرباح والخسائر خلال ثلاثة أشهر من نهاية السنة المالية.
• يجب التوقف عن تقديم بيانات مبيعات الدولار الأمريكي للمبالغ التي تعادل 35 دولار أمريكي، وتقديم بيانات مختصرة للأرباح والخسائر بنهاية كل فترة فصلية.
• يجب تعميم تعديلات كشوف المشتريات والمبيعات لعملاء العملات الأجنبية التي تقدم للبنك المركزي بشكل شهري بتضمن اليورو.

شاهد أيضًا: مدير البنك المركزي الكويتي

الباب السادس

الباب السادس يتضمّن جميع الإرشادات المتعلقة بمراقب الحسابات الخارجية، كما وردت في القوانين التالية:

• مرسوم تنظيم مهنة مراقب الحسابات الخارجية.
• الإرشادات بشأن الإبلاغ الواجب لمراقب الحسابات الخارجية عن جميع البيانات والتوجيهات الصادرة عن البنك المركزي الكويتي.
• ضرورة إشعار البنك المركزي الكويتي بتعيين مراقب الحسابات الخارجية لدى شركة الصرافة قبل نشر اسمه.
• الضوابط والشروط والعقوبات التي يحددها البنك المركزي الكويتي في حالة وجود اختلاف بين البيانات المدققة للشركة والبيانات المسجلة في سجلاتها، أو كشف أية بيانات غير صحيحة.

إلى هنا وصلنا إلى نهاية مقال تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة ، حيث تم إدراج كافة التعليمات الصادرة عن إدارة البنك المركزي لتعميمها على مختلف شركات الصرافة في دولة الكويت.